Зачем проверять контрагента и как это сделать?

Для начала, давайте разберемся в том, кто такой контрагент и зачем мы его проверяем.

Контрагент – это противоположная сторона по договору, с которой вы заключаете договор и работаете в дальнейшем по нему. Это образное название вашего заказчика, исполнителя, поставщика, подрядчика, арендатора, арендодателя и т.д.

Зачем мы его проверяем?

Есть несколько оснований для такой проверки:

– чтобы удостовериться в том, что предприниматель или компания являются действующими и вполне себе активно работают и исполняют свои обязательства;

– чтобы не попасть в реестр кредиторов, потому что контрагент по договору проходит процедуру банкротства и вскоре вы с него мало что сможете потребовать;

– чтобы понимать, что у компании все хорошо и она не нарушает условия договора, а даже если и есть нарушения, то способна возместить те же убытки и пр.

Есть такое понятие, как должная осмотрительность.

Это ситуация, когда при заключении оценивается не только цена и выгода по условиям договора, но и деловая репутация, платежеспособность контрагента, риск неисполнения обязательств и предоставление обеспечения их исполнения, наличие у контрагента необходимых ресурсов (производственных мощностей, технологического оборудования, квалифицированного персонала) и соответствующего опыта. Если сделка касается объектов недвижимости, то необходимо также изучить историю взаимоотношений предшествующих собственников и принимают тому подобные меры. Если не руководствоваться должной осмотрительностью при заключении договора и при оформлении сделки, то могут быть проблемы от налоговой службы.

Как проверить контрагента и где?

Мы можем проверить зарегистрирован ли наш контрагент или это уже недействующее ИП или компания через выписку из Единого государственного реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. За этот реестр отвечает налоговая служба и он открытый, то есть, если вы знаете ИНН, ОГРН/ОГРНИП, название компании или данные предпринимателя, найти данные о его регистрации в этом реестре. Какие данные там указаны? Как минимум, так указаны: ИНН, ОГРН/ОГРНИП, наименование компании или фамилия, имя, отчество предпринимателя, дата регистрации компании или лица в качестве индивидуального предпринимателя, адрес компании, кто является директором компании, какие ОКВЭДы у компании или предпринимателя и прочую информацию.
На сайтах судов (картотека арбитражных судов и картотеки областных, районных, кассационных судов или мировых судей) можно найти информацию о тех судебных процессах, участником которых является кампания или предприниматель. Что нам дает эта информация? Мы понимаем, что у компании или предпринимателя есть судебные споры, он в них ответчик, значит что-то обстоит не так с исполнением обязательств. Помимо этого, мы можем увидеть сумму требований в отношении компании, например. Если у нас у компании уставный капитал 10 000 рублей (что встречается чаще всего), отчетность показывает небольшие обороты в год, а исков по данным с сайтов судов на миллионные суммы, то здесь уже повод задуматься об исполнимости решения и, возможно, даже вашего договора, потому что обязательства у компании никуда не делись.
На сайте службы судебных приставов есть также возможность проверить наличие и количество исполнительных производств в отношении компании или индивидуального предпринимателя. Достаточно знать ИНН и адрес компании, чтобы мы смогли найти эту информацию. Что нам дают данные из банка исполнительных производств? Если исполнительных производств много и они на крупные суммы, это очередной повод задуматься над исполнимостью даже судебных решений и выполнению обязательств компании или предпринимателя перед вами. Потому что вы можете выиграть спор в суде, а взыскать будете долго и упорно, потому что перед вами еще большое количество неисполненных решений, которые по очередности удовлетворения требований, вероятнее всего, будут выше и приоритетнее ваших.
Через Единый федеральный реестр сведения о банкротстве можно проверить не является ли компания банкротом или не находится ли она сейчас в процессе банкротства. Если есть о компании или об индивидуальном предпринимаете сведения в этом реестре, то вероятность того, что компания сможет исполнить свои обязательства или вернет вам деньги за ранее оплаченные услуги, работы или товар, крайне низкая.
Изучить сайт компании или индивидуального предпринимателя, если он есть. Из содержания сайта можно понять, с кем работает компания или индивидуальный предприниматель. Узнать есть ли штат, склады или мощности для исполнения условий по договору. Иногда на сайте публикуется информация о самой компании или о тех, кто в ней работает. Даже по тем документам, которые есть на сайте и об их наличии можно судить о том, уделяется внимание юридической составляющей в работе или нет.
Проверить наличие лицензий или разрешений, если данный вид деятельности, по которой оказывает услуги или выполняет работы компания или индивидуальный предприниматель предполагает это. Проверить лицензии можно на сайте соответствующего профильного министерства. Если же нужно проверить допуск и членство в СРО, то это также можно сделать по ИНН компании. Законодательством установлены требования для ведения деятельности только при наличии лицензии или при наличии допуска, поэтому без этих документов компания, фактически, будет выполнять работы или оказывать услуги незаконно. Заказчик же получит проблемы на объекте и ненужные разбирательства.

Это не весь перечень действий, которые предпринимает и должно предприниматель компания или индивидуальный предприниматель при заключении договора, но это основные и минимальные, которые помогут не потерять деньги, сохранить нервы и не уйти в долгие судебные разбирательства, которые тоже не всегда заканчиваются положительно для того же заказчика.

С уважением, автор журнала, Юричь Дарья - юрист по гражданским делам